A GAFI emitiu três declarações públicas subsequentes sobre redução de risco
em outubro de 2014, em junho de 2015 e em outubro de 2015, a fim de
esclarecer sua abordagem de “eliminação de risco”, que se baseia na como um
elemento central das Recomendações do GAFI. A abordagem baseada em risco
exige que as instituições financeiras identifiquem, avaliem e compreendam seus
riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo e implementem
medidas ABC/CFT que sejam proporcionais aos riscos identificados.
A declaração pública de junho de 2015 sobre “eliminação de risco” fornece
esclarecimentos adicionais sobre a due diligence do cliente para
relacionamentos de correspondentes bancários: Além disso, os bancos são
obrigados a coletar informações suficientes sobre o banco respondente para
entender os negócios, a reputação e a qualidade de sua supervisão do banco
respondente, inclusive se ele foi submetido a uma investigação ou ação
regulatória de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, e avaliar a
controles ABC/CFT do banco respondente.
Embora haja exceções em cenários de alto risco, as Recomendações do GAFI
não exigem que os bancos executem, por via de regra, a devida diligência normal
sobre os clientes de seus correspondentes bancários ao estabelecer e manter
relacionamentos de correspondentes bancários”. Quanto ganha um correspondente bancario